Customer Due Diligence (CDD): de
basis voor veilig zakendoen

Fraude, witwassen en andere vormen van financiële criminaliteit blijven toenemen, waardoor financiële instellingen scherp moeten zijn op met wie ze zakendoen. Een sterk Customer Due Diligence (CDD)-proces is belangrijk om deze risico’s het hoofd te bieden en compliance te waarborgen. Maar hoe kun je een CDD-aanpak ontwikkelen die zowel efficiënt is als voldoet aan de steeds striktere regels en wetten?

Waarom CDD cruciaal is voor je bedrijf

CDD is je eerste verdediging tegen financiële risico's. Door klanten uitgebreid te screenen en te verifiëren, spoor je mogelijk dreigingen vroeg op. Dit beschermt niet alleen je bedrijf tegen risico’s zoals boetes en reputatieschade, maar versterkt ook het vertrouwen van je klant. CDD is dus niet zomaar een verplichting, het is een cruciale beschermingsmaatregel.

Hoe je een effectief CDD-proces aanpakt

Een goed CDD-proces bestaat uit een aantal stappen:

1. Klantidentificatie: zorg ervoor dat je precies weet wie je klant is.
2. Risicobeoordeling: bepaal het risiconiveau dat elke klant met zich meebrengt.
3. Documentverificatie: controleer de juistheid van de verstrekte informatie.
4. Continue monitoring: houd toezicht op eventuele risicovolle klantactiviteiten.

Dit alles klinkt complex, maar met de juiste technologie automatiseer je de meeste stappen. Door bijvoorbeeld machine learning en flexibele ruling te gebruiken, analyseer je klantgegevens sneller en detecteer je verdachte patronen eerder.

Wetgeving en compliance: hoe je op koers blijft

Rondom CDD zijn er veel wetten en regels. Deze zijn er vooral om bedrijven én klanten te beschermen. In Europa geldt de Anti-Money Laundering Directive (AMLD), en in Nederland is er de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Om compliant te blijven, is het belangrijk om CDD-processen regelmatig bij te werken en teams goed te trainen. Zo voldoet je bedrijf altijd aan de laatste eisen.

De kracht van een Single Customer View in CDD

Hoe je ervoor zorgt dat je CDD-processen niet alleen voldoen aan alle eisen, maar ook waarde toevoegen aan het bedrijf? Het antwoord ligt in een geïntegreerde aanpak, met een Single Customer View (SCV) als kern. Hiermee krijg je een compleet beeld van elke klant en schat je door de diepere klantinzichten risico’s nog beter in.

Maak van CDD een strategisch voordeel

Met de juiste aanpak kan CDD veel meer zijn dan alleen een wettelijke verplichting. Door moderne technologieën en een slimme strategie te gebruiken kun je:

• Tot 90% minder handmatig werk doen: automatisering verlaagt de werklast.
• Tijd en kosten besparen: efficiëntie neemt toe, terwijl de kosten dalen.
• Risico's verminderen: geautomatiseerde controles maken het eenvoudiger om risico's vroegtijdig te herkennen.
• De klantervaring verbeteren: door snellere processen wordt de klantreis soepeler.

Aan de slag met een sterker CDD-proces

Een goed CDD-proces begint bij duidelijke risicocriteria en het inzetten van technologieën die probleemloos integreren met je huidige systemen. Door gebruik te maken van oplossingen die realtime data verwerken en analyseren, blijf je actueel en voorkom je verrassingen.